La implantació d’un sistema de gestió de tresoreria corporativa, també conegut com cash-pooling, ha suposat per al pressupost de la Generalitat un estalvi de 24 milions d’euros l’any 2009, 9 milions més que l’exercici anterior. Gràcies a aquest model de gestió de la tresoreria implantat l’any 2007, l’Administració catalana ha obtingut un benefici econòmic de 51,1 milions en quatre anys. El cash-pooling, molt utilitzat en el sector privat en casos de holding empresarial, consisteix a centralitzar en un compte únic els saldos dels departaments, les entitats publiques i les empreses participades de manera directa o indirecta per la Generalitat, la qual cosa permet una gestió centralitzada de la tresoreria i, per tant, estalviar. El nombre d’entitats que integren el cash-pooling de la Generalitat ha passat de 57 l’any 2007, a 119 l’any 2009.
Amb l’objectiu d’optimitzar els recursos de la tresoreria de tot el sector públic i disminuir-ne l’endeutament financer o comercial, l’any 2007 la Generalitat va posar en marxa el sistema de cash-pooling. Aquest sistema de gestió centralitzada ha possibilitat gestionar la tresoreria de forma més eficient. D’una banda, disposar dels fluxos de tresoreria a temps real. Això facilita la gestió de les previsions de la caixa, i permet optimitzar els excedents i reduir les despeses financeres.
D’altra banda, la implantació del cash-pooling ha comportat integrar la tresoreria i la gestió pressupostària. Aquesta integració ha permès millorar els recursos financers de l’Administració, tot reduint l’endeutament financer, gràcies a la compensació dels fluxos tresorers positius i negatius de les entitats. També ha suposat millores de gestió en la línia de la simplificació administrativa com, per exemple, l’eliminació dels tres dies de tràmit necessaris per a l’amortització de les pòlisses, la qual cosa permet reduir l’import de les despeses financeres.
“la Caixa”, Caixa Catalunya i BBVA, les entitats col·laboradores de la Generalitat fins al 2012
L’adopció del sistema de cash-pooling també ha suposat simplificar de nou a tres el nombre d’entitats financeres que treballen amb l’Administració. Això ha comportat tot un seguit de beneficis per a la tresoreria com ara: reduir les despeses financeres; simplificar processos, augmentar la capacitat de negociació amb els bancs i les caixes, i millorar les condicions dels serveis i dels productes financers que aquestes li ofereixen (disminució en els tipus d’interès de les pòlisses de crèdit, reducció en les comissions aplicades a les targetes, entre d’altres).
“la Caixa”, Caixa Catalunya i el BBVA han estat des del 2007 i fins al 2009 les tres entitats financeres col·laboradores de la Generalitat en el sistema de cash-pooling. Aquest mateix mes d’abril, les tres entitats han estat les adjudicatàries del concurs públic i han renovat el seu contracte per un període de tres anys, renovables a tres més.
